Die Basis für Ihre Liquiditätsplanung: Ihr Geld jeden Tag sehen.
Eine Liquiditätsplanung ist nur so gut wie die Zahlen, auf denen sie steht. PultOS importiert Kontoauszüge, ordnet Buchungen nach Regeln zu und gleicht Belege mit der Bank ab. Einnahmen, Ausgaben, offene Rechnungen und die Reichweite Ihrer Liquidität sehen Sie täglich statt einmal im Monat. Ihre Buchhaltung und Ihr Steuerberater arbeiten weiter wie bisher.
Vier Auszugsformate, zwei Währungen mit Umrechnung zum Referenzkurs der Zentralbank.
Jede Buchung wird nach einer Regel zugeordnet, die Sie nachvollziehen können.
Gewinn pro Monat, offene Rechnungen, Liquidität in Monaten.
Wenn die Zahlen erst nach dem Monat kommen
„Ich schaue nach und rufe zurück“
Die Frage „Wie viel Geld haben wir?“ kostet einen Anruf, eine Excel-Datei und einen halben Tag.
Offene Posten, die keiner glaubt
Die Liste zeigt hunderte unbezahlte Belege. Welche davon wirklich offen sind, weiß niemand sicher.
Umbuchungen verfälschen alles
Geld zwischen eigenen Konten taucht einmal als Einnahme und einmal als Ausgabe auf. Der Monatsgewinn stimmt nicht.
Jede Kasse einzeln
Bei mehreren Standorten kommt jede Kasse aus einem eigenen Bericht. Den Gesamtumsatz rechnet jemand von Hand zusammen.
Cashflow und Liquidität in einem Finanzbereich
Kontoauszüge importieren
Vier Auszugsformate und zwei Währungen, umgerechnet zum Referenzkurs der Zentralbank. Salden werden geprüft, doppelte Buchungen aussortiert. Wo Ihre Buchhaltungsplattform einen Bankzugang hat, lesen wir die Umsätze direkt, ohne monatliches Hochladen.
Zuordnung nach Regeln
Buchungen werden nach festen Regeln Kategorien zugeordnet, nicht nach Gefühl einer KI. Den Rest ordnen Sie mit einem Klick für alle Belege dieses Lieferanten zu, und daraus entsteht eine neue Regel.
Bank und Belege im Abgleich
Zahlungen werden über die Belegnummer im Verwendungszweck Rechnungen zugeordnet, auch bei Sammelüberweisungen, die mehrere Rechnungen auf einmal begleichen.
Eigene Umbuchungen erkannt
Überweisungen zwischen Ihren eigenen Konten erkennt das System an der Kontonummer. Sie zählen weder als Einnahme noch als Ausgabe.
Kassen aller Standorte
Umsatz und Durchschnittsbon jeder Filiale fließen in eine Wochenzahl, Retouren korrekt verrechnet. Fällt eine Kennzahl binnen einer Woche um mehr als 30 %, kommt eine Meldung.
Liquiditätskennzahlen
Einnahmen und Ausgaben im Zeitraum, offene Rechnungen, Gewinn pro Monat und wie viele Monate die Liquidität reicht. Morgens in der Übersicht der Geschäftsführung.
Drei Fälle aus dem laufenden Betrieb
Von der ersten Buchung zur täglichen Übersicht
Zugänge und Historie
Wir binden Ihre Buchhaltungsplattform an und laden die vorhandenen Kontoauszüge. Ältere Monate ergänzen wir per Import bis zu dem Datum, ab dem der automatische Abruf läuft.
Regeln aufsetzen
Gemeinsam mit Ihrer Buchhaltung legen wir Kategorien und erste Regeln fest. Umbuchungen zwischen eigenen Konten werden von Anfang an herausgerechnet.
Abgleich und Bereinigung
Bank und Belege werden abgeglichen, offene Posten bereinigt. Was nicht automatisch passt, landet in einer kurzen Liste zur Klärung.
Tägliche Übersicht
Ab jetzt stehen Einnahmen, Ausgaben, offene Rechnungen und Liquidität jeden Morgen in der Übersicht, sichtbar für die Rollen, die Sie freigeben.
Liquiditätsplanung und Finanzen: was Geschäftsführung und Buchhaltung fragen
01. Ist das eine Software für Liquiditätsplanung?
Sie liefert die Ist-Seite, und zwar täglich: Kontostände, Zahlungsein- und -ausgänge, offene Rechnungen und wie viele Monate das Geld reicht. Planwerte und Szenarien legt Ihre Buchhaltung weiter selbst fest. Der Unterschied: Sie plant auf Zahlen von heute, nicht vom letzten Monatsabschluss.
02. Ersetzt das unsere Buchhaltung oder den Steuerberater?
Nein. Buchhaltung, Steuerberater und Ihre Buchhaltungssoftware bleiben. Wir lesen die Daten und machen sie täglich sichtbar. In Deutschland binden wir unter anderem Lexware Office an. Belege aus Fotos und PDFs auslesen ist ein eigenes Thema, dazu mehr unter Dokumente und Daten.
03. Wie genau ist die automatische Zuordnung?
Bei einem Kunden ordnen Regeln 88,8 % des Geldvolumens 2026 ohne Handarbeit zu, über die gesamte Historie 81,4 %. Die übrigen gut 11 % ordnen Sie per Klick zu, und daraus entsteht eine Regel für die Zukunft.
04. Was kann das System nicht?
Gemeinkosten automatisch auf Standorte verteilen: Manche Lieferanten sind in den Belegen nicht unterscheidbar, das bleibt eine Entscheidung Ihrer Buchhaltung. Und die Reichweite der Liquidität braucht einen gepflegten Anfangssaldo. Das sagen wir lieber vorher.
05. Wer sieht die Finanzdaten?
Nur die Rollen, die Sie freigeben. Die Buchhaltung sieht das Geld, der Vertrieb seine Anfragen, die Geschäftsführung alles. Ein Vertriebsmitarbeiter kommt an die Kontoauszüge technisch nicht heran.
06. Was passiert, wenn der Bankabruf ausfällt?
Jede Anbindung hat ein Lebenszeichen. Bleibt ein Abruf aus, steht dort „Wir haben nicht nachgesehen“ mit Grund. Veraltete Zahlen werden nicht als aktuell ausgegeben.
07. Mehrere Gesellschaften und Währungen?
Ja. Bei einem Kunden laufen drei Gesellschaften in einem Finanzbereich, mit zwei Währungen und Umrechnung zum Referenzkurs der Zentralbank.
Wissen Sie heute, wie viel Geld Sie morgen haben?
Bringen Sie eine Frage mit, die Ihre Zahlen heute nicht beantworten. Im Erstgespräch zeigen wir, wie Ihre tägliche Finanzübersicht aussehen würde.